Häufig gestellte Fragen – Ruhestandsplanung für Unternehmer & Unternehmerinnen
Sie überlegen, Ihre Unternehmensnachfolge oder Ihren Ruhestand zu planen, und haben noch offene Fragen?
Was ist eine Vermögensbilanz und warum brauche ich so etwas privat?
Eine Vermögensbilanz zeigt, was Ihnen nach Abzug aller Verbindlichkeiten tatsächlich zur Verfügung steht – wie ein Jahresabschluss, nur für Ihre private Situation. Sie ist die Grundlage jeder fundierten Ruhestands- oder Nachfolgeplanung. Ohne sie sind Entscheidungen oft reines Bauchgefühl.
Ich habe schon einen Steuerberater. Warum brauche ich zusätzlich Sie?
Ihr Steuerberater ist Experte für Steuern. Wir sind Experten für ganzheitliche Planung. Wir koordinieren alle Beteiligten – von Steuerberater bis Rechtsanwalt – und verbinden alle Bereiche wie Rente, Vollmachten, Nachfolge, Vermögensstruktur und Schenkungen zu einem funktionierenden Gesamtkonzept.
Was unterscheidet Sie von einem Finanzberater oder Versicherungsmakler?
Wir verkaufen keine Produkte, sondern entwerfen Strategien. Als „Architekten für Ruhestandsplanung“ betrachten wir Ihre gesamte finanzielle Situation – privat, betrieblich und familiär – und entwickeln darauf ein tragfähiges Konzept. Produktvermittlung erfolgt nur, wenn gewünscht und sinnvoll.
Was passiert bei einem „Sterben auf Probe“? Klingt makaber.
Ganz und gar nicht – es ist eine realistische Simulation. Wir prüfen, was passieren würde, wenn Sie morgen versterben oder pflegebedürftig werden. So erkennen wir fehlende Vollmachten, offene Fragen und Risiken – und können diese rechtzeitig beseitigen.