Häufig gestellte Fragen – Ruhestandsplanung für Unternehmer & Unternehmerinnen
Sie überlegen, Ihre Unternehmensnachfolge oder Ihren Ruhestand zu planen, und haben noch offene Fragen?
Was ist eine Vermögensbilanz und warum brauche ich so etwas privat?
Eine Vermögensbilanz zeigt, was Ihnen nach Abzug aller Verbindlichkeiten tatsächlich zur Verfügung steht – wie ein Jahresabschluss, nur für Ihre private Situation. Sie ist die Grundlage jeder fundierten Ruhestands- oder Nachfolgeplanung. Ohne sie sind Entscheidungen oft reines Bauchgefühl.
Ich habe schon einen Steuerberater. Warum brauche ich zusätzlich Sie?
Ihr Steuerberater ist Experte für Steuern. Wir sind Experten für ganzheitliche Planung. Wir koordinieren alle Beteiligten – von Steuerberater bis Rechtsanwalt – und verbinden alle Bereiche wie Rente, Vollmachten, Nachfolge, Vermögensstruktur und Schenkungen zu einem funktionierenden Gesamtkonzept.
Was unterscheidet Sie von einem Finanzberater oder Versicherungsmakler?
Wir verkaufen keine Produkte, sondern entwerfen Strategien. Als „Architekten für Ruhestandsplanung“ betrachten wir Ihre gesamte finanzielle Situation – privat, betrieblich und familiär – und entwickeln darauf ein tragfähiges Konzept. Produktvermittlung erfolgt nur, wenn gewünscht und sinnvoll.
Was passiert bei einem „Sterben auf Probe“? Klingt makaber.
Ganz und gar nicht – es ist eine realistische Simulation. Wir prüfen, was passieren würde, wenn Sie morgen versterben oder pflegebedürftig werden. So erkennen wir fehlende Vollmachten, offene Fragen und Risiken – und können diese rechtzeitig beseitigen.
Ich habe eine Betriebsrente über meine GmbH. Muss ich da überhaupt etwas ändern?
Oft ja. Betriebsrenten belasten die Unternehmensbilanz und können die Nachfolge erschweren. Wir prüfen, ob Ihre Zusagen zur geplanten Übergabe passen, und entwickeln bei Bedarf steuerlich und bilanziell sinnvolle Lösungen.
Wie kann ich schon zu Lebzeiten steueroptimiert Vermögen übertragen?
Möglichkeiten sind z. B. Schenkungen unter Ausnutzung von Freibeträgen, Nießbrauchgestaltungen, Vermögenspolicen oder Familienstiftungen. Wir prüfen, welche Optionen zu Ihrer Situation passen, und erarbeiten gemeinsam mit Ihrem Steuerberater ein rechtlich und emotional stimmiges Konzept.
Wie viel Zeit muss ich einplanen, wenn ich mit Ihnen arbeite?
Für die Analyse genügen oft 2–3 Gespräche. Danach bestimmen wir gemeinsam die nächsten Schritte. Sie legen das Tempo fest – wir sorgen für Struktur, Übersicht und Umsetzung.
Können Sie auch meine Familie oder Nachfolger:innen einbeziehen?
Ja – und oft ist das sehr sinnvoll. Bei Themen wie Erben, Schenken, Nachfolge oder Vollmachten sorgt gemeinsame Transparenz für Sicherheit und verhindert Konflikte.
Was kostet Ihre Beratung?
Das hängt vom Umfang ab. Einstiegsleistungen wie die Analyse der Vermögensbilanz oder die Prüfung Ihrer Pensionszusage sind oft kostenfrei. Für umfangreichere Planungen vereinbaren wir ein transparentes Honorar oder eine Pauschale.
Was ist der erste Schritt?
Ganz einfach: ein kostenfreies, unverbindliches Orientierungsgespräch. Dabei klären wir Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und ob wir zusammenpassen. Danach entscheiden Sie, wie es weitergeht.