Sicherheit Unternehmer:in
Der Businessplan fürs Leben
Sicherheit für Familie, Firma und Vermögen
Ohne Vorsorge keine Sicherheit
Über 80 % der Unternehmer:innen beschäftigen sich nicht ausreichend mit der Frage, was passiert, wenn sie plötzlich ausfallen oder nicht mehr entscheiden können. Die Folgen sind oft dramatisch: gesperrte Konten, ungeklärte Nachfolge, Familienstreit, Liquiditätsengpässe – und im schlimmsten Fall der Verlust des Lebenswerks.
Typische Risiken ohne Vorsorge:
- Unfall oder Krankheit: Ohne Vollmachten kann niemand das Unternehmen weiterführen.
- Gesperrte Konten: Fehlt die Zugriffsberechtigung, steht die Firma still.
- Ungeklärte Nachfolge: Streit oder Notverkäufe gefährden den Unternehmenswert.
- Pflegefall: Zwangsverwertung von Vermögen droht ohne Vorsorge.
- Führung & Mitarbeiter: Unklare Zuständigkeiten führen zu Unsicherheit und Fluktuation.
- Versicherungen: Unzureichender Schutz birgt unkalkulierbare Risiken.
- Steuerliche Folgen: Ungeregelte Erbschaftsfragen führen zu hohen Kosten.
- Vermögensvermischung: Privat- und Firmenvermögen sind beide in Gefahr.
- Familiäre Konflikte: Fehlende Regelungen belasten privat und beruflich.
Unser ganzheitliches Vorsorge-System
Wir betrachten alle Aspekte Ihres Lebenswerks – von Verträgen, Finanzen und Versicherungen bis zu Familie, Unternehmensnachfolge und Erbschaft. Das Ergebnis: ein passgenauer Plan, der Ihnen, Ihrer Familie und Ihrem Unternehmen Sicherheit gibt.
Unsere Leistungen – modular & ganzheitlich
Hauptangebot:
Das Gesamtpaket – Ihr individueller Businessplan fürs Leben
Ein umfassendes Programm, bei dem wir Schritt für Schritt alle Themen prüfen, klären und regeln – für eine sichere Basis Ihrer Zukunft.
Sie erhalten:
- Individuelle Analyse Ihrer Situation
- Vertragliche Gestaltung (Testamente, Vollmachten, Nachfolgeregelungen)
- Finanz- und Versicherungs-Check
- Familien- und Erbschaftsberatung
- Unternehmensnachfolgeplanung
- Mitarbeiter- und Führungsabsicherung
- Steueroptimierungsempfehlungen
- Praxisnahe Umsetzung und Begleitung
Einzelmodule – nach Bedarf buchbar
- Verträge & Vollmachten – Klare Regelungen vom Testament bis zur Patientenverfügung.
- Finanz- & Versicherungs-Check – Analyse Ihres Absicherungsbedarfs und Optimierungsvorschläge.
- Familien- & Erbschaftsberatung – Konflikte vermeiden, rechtssicher vererben.
- Unternehmensnachfolge – Werte sichern, Führung stabil halten.
- Mitarbeiter- & Führungsabsicherung – Schlüsselkräfte binden, Stabilität wahren.
Ihre Vorteile
Häufig gestellte Fragen
Warum brauche ich als Unternehmer:in eine spezielle Vorsorge?
Als Unternehmer:in tragen Sie Verantwortung nicht nur für sich, sondern auch für Mitarbeitende, Kunden, Partner und Ihre Familie. Ohne klare Regelungen können Krankheit, Unfall oder Tod sofort zu Stillstand, finanziellen Engpässen und Streit führen. Eine gezielte Unternehmer-Vorsorge stellt sicher, dass Ihre Firma, Ihr Vermögen und Ihre Angehörigen geschützt sind – auch wenn Sie plötzlich ausfallen.
Was passiert ohne Vorsorge?
Ohne Vollmachten und klare Nachfolgeregelung dürfen selbst Ehepartner oder Kinder nicht automatisch handeln. Bankkonten können gesperrt werden, wichtige Entscheidungen bleiben liegen, Liquidität fehlt, Mitarbeitende verunsichern sich, und es drohen familiäre und betriebliche Konflikte. Im schlimmsten Fall ist das Unternehmen nicht mehr zu retten.
Was beinhaltet Ihr Vorsorgekonzept?
Unser „Businessplan fürs Leben“ deckt alle entscheidenden Bereiche ab: rechtssichere Vollmachten und Testamente, finanzielle Absicherung von Familie und Firma, Unternehmensnachfolge, Steueroptimierung, Versicherungs-Check sowie Regelungen für Führung und Schlüsselmitarbeitende. Sie entscheiden, ob Sie alles im Gesamtpaket oder als einzelne Module umsetzen.
Ist das nicht das Gleiche wie eine Beratung beim Steuerberater oder Anwalt?
Nein. Wir betrachten Ihre Situation ganzheitlich und koordinieren alle Beteiligten – vom Steuerberater über den Anwalt bis hin zum Versicherungsexperten. So stellen wir sicher, dass alle Bausteine zusammenpassen, Lücken geschlossen werden und Sie einen klaren Gesamtplan haben.
Wie schnell kann so ein Plan umgesetzt werden?
In vielen Fällen reichen 2–3 Gespräche für eine fundierte Analyse und erste Handlungsschritte. Danach setzen wir gemeinsam die Prioritäten. Unser modularer Ansatz ermöglicht es, sofort mit den wichtigsten Punkten zu starten und Schritt für Schritt alles abzusichern – ohne Überforderung.
*Hinweis: Unsere Leistung ist keine Steuerberatung oder Rechtsberatung. Für rechtliche und steuerliche Sicherheit arbeiten wir mit entsprechenden Partner-Unternehmen zusammen und empfehlen diese weiter.
