Vermögensbilanz
Klare Bestandsaufnahme für einen verlässlichen Zukunftsplan
Klare Übersicht über Ihre finanzielle Lage
Bestand erfassen – Zukunft planen
Eine solide Ruhestandsplanung beginnt mit einer klaren Bestandsaufnahme. Viele Unternehmer:innen wissen zwar, welche Werte sie besitzen, haben aber keinen genauen Überblick, wie sich Vermögen, Schulden und zukünftige Einkünfte zueinander verhalten. Die Vermögensbilanz schafft diesen Überblick – ehrlich, transparent und strukturiert.
Was die Vermögensbilanz umfasst
Wir erfassen gemeinsam alle Vermögenswerte und Verbindlichkeiten, zum Beispiel:
- Immobilien
- Depots, Wertpapiere und Versicherungen
- Bankguthaben
- Private Darlehen und Kredite
So sehen Sie schwarz auf weiß, was Ihnen tatsächlich zur Verfügung steht – und wo Handlungsbedarf besteht.
Mehr als ein Überblick – Ihre Ruhestandsbilanz
Die Vermögensbilanz ist nur der Anfang. In der Ruhestandsbilanz berechnen wir, welche monatlichen Nettoeinkünfte Sie im Alter tatsächlich erwarten können – nach Steuern, Abgaben und Versicherungen.
Das Ergebnis: ein realistisches Bild, das Sie vor bösen Überraschungen schützt.
Die Zeitachse
Mit der Zeitachsen-Analyse prüfen wir:
- Wie sich Inflation auf Ihre Kaufkraft auswirkt
- Wie lange Ihr Vermögen den Lebensstandard trägt
- Welche Risiken durch auslaufende Einkommensquellen entstehen
- Ob ein früherer Ruhestand möglich ist
Das machen wir für Sie
- Erfassung aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
- Erstellung der Vermögensbilanz
- Aufbau der Ruhestandsbilanz
- Zeitliche Planung inklusive Inflation & Steuern
- Handlungsempfehlungen für Ihre Zukunftssicherung
Ihre Vorteile
Häufig gestellte Fragen
Was genau ist eine Vermögensbilanz?
Eine Vermögensbilanz ist der private „Jahresabschluss“ Ihrer Finanzen. Sie stellt alle Vermögenswerte wie Immobilien, Wertpapiere, Versicherungen oder Bankguthaben Ihren Verbindlichkeiten gegenüber. So sehen Sie schwarz auf weiß, wie hoch Ihr tatsächliches Nettovermögen ist – und schaffen die Grundlage für jede seriöse Ruhestands- oder Nachfolgeplanung.
Warum reicht es nicht, wenn ich ungefähr weiß, was ich habe?
Gefühlte Werte sind oft trügerisch. Ohne genaue Zahlen übersehen viele Unternehmer:innen Risiken wie versteckte Schulden, unrealistische Wertansätze oder Liquiditätslücken im Alter. Eine präzise Vermögensbilanz deckt diese Lücken auf – bevor sie zum Problem werden – und macht Ihre finanzielle Lage objektiv planbar.
Wird dabei auch mein künftiges Einkommen berücksichtigt?
Ja. Neben der klassischen Vermögensbilanz erstellen wir auf Wunsch eine Ruhestandsbilanz. Darin erfassen wir alle Alterseinkünfte, berücksichtigen Steuern, Krankenversicherungsbeiträge und Inflation – und berechnen, wie lange Ihr Geld bei Ihrem gewünschten Lebensstandard wirklich reicht.
Muss ich für die Vermögensbilanz alle Unterlagen offenlegen?
Damit die Analyse realistisch ist, brauchen wir vollständige Informationen zu Ihren Vermögenswerten und Verbindlichkeiten. Alles wird vertraulich behandelt und – falls gewünscht – direkt in Abstimmung mit Ihrem Steuerberater oder Vermögensverwalter erfasst. Transparenz ist entscheidend, um solide Entscheidungen zu treffen.
Wie kann ich schon zu Lebzeiten steueroptimiert Vermögen übertragen?
Möglichkeiten sind z. B. Schenkungen unter Ausnutzung von Freibeträgen, Nießbrauchgestaltungen, Vermögenspolicen oder Familienstiftungen. Wir prüfen, welche Optionen zu Ihrer Situation passen, und erarbeiten gemeinsam mit Ihrem Steuerberater ein rechtlich und emotional stimmiges Konzept.
*Hinweis: Unsere Leistung ist keine Steuerberatung oder Rechtsberatung. Für rechtliche und steuerliche Sicherheit arbeiten wir mit entsprechenden Partner-Unternehmen zusammen und empfehlen diese weiter.
