Ruhestandsplanung für
Unternehmer & Unternehmerinnen

Damit Familie, Firma und Vermögen sicher in die Zukunft gehen

Risiko
vermeiden

Ein plötzlicher Ausfall kann Stillstand, Streit und Verluste bedeuten. Mit gezielter Planung bleiben Sie handlungsfähig.

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Ganzheitlich
absichern

Wir regeln für Unternehmer und Familienbetriebe Finanzen, Verträge, Nachfolge, Familie und Erbe – aus einer Hand.

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Zukunft
planen

Unsere Ruhestandsplanung bewahrt Ihr Unternehmen, Ihre Familie und Ihr Vermögen – heute und für die nächste Generation.

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Die 3 Säulen einer erfolgreichen Ruhestandsplanung

Ruhestandsplanung
für Unternehmer

Frühzeitige Ruhestandsplanung schützt Unternehmen, Familie und Vermögen – und ermöglicht eine steueroptimierte Übergabe. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation, erkennen mögliche Risiken und entwickeln einen maßgeschneiderten Plan.

Unternehmensnachfolge
nachhaltig regeln

Ob familienintern oder extern – wir entwickeln eine klare Nachfolgestrategie, die Werte erhält und Konflikte vermeidet. Dabei berücksichtigen wir rechtliche, steuerliche und menschliche Aspekte gleichermaßen. So sichern Sie Ihr Unternehmen und sorgen für einen reibungslosen Übergang.

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Vermögensschutz &
Steueroptimierung

Mit strategischer Planung sichern Sie Ihr Vermögen und reduzieren steuerliche Belastungen im Ruhestand und bei der Übergabe. Wir zeigen Ihnen, wie Sie gesetzliche Spielräume optimal nutzen. So profitieren Sie langfristig und geben Ihre Werte optimal weiter.

Unsere Leistungen

Das sagen unsere Kunden

Ich gebe zu: Das Wort „Probesterben“ hat mich anfangs irritiert. Doch im Beratungsprozess wurde mir klar, dass es nicht nur um den Todesfall geht, sondern auch darum, was passiert, wenn ich als Unternehmer plötzlich ausfalle – zum Beispiel durch einen Unfall. Die Notfallplanung hat viele Themen offengelegt, die ich nie bedacht hätte. Frau Scholz hat mich professionell beraten und konnte über ihr Netzwerk sogar Fachanwälte einbinden.

Martin K.„Probesterben“ – zuerst schockierend, dann ein Augenöffner

Ich wollte 2024 meine GmbH schließen, ohne Nachfolger. Doch wegen einer Pensionszusage an mich selbst war eine einfache Liquidation nicht möglich. Frau Scholz erklärte mir die Konsequenzen und zeigte mir verschiedene Lösungen, diese aus der Firma herauszunehmen. Am Ende fanden wir einen Weg, durch den meine Kinder im Todesfall das verbleibende Geld erhalten – statt dass es woandershin fließt. Das war mir besonders wichtig.

Karin L.Unternehmensverkauf mit unerwarteter Hürde

Mein Steuerberater empfahl mir Frau Scholz-Krause, da sie beim Thema „Schenken mit warmer Hand“ Spezialistin ist. Ich war skeptisch, denn zwei Berater zuvor hatten keine passende Lösung gefunden. Es ging um die Übertragung hoher Summen über den Freibeträgen. Frau Scholz-Krause fand tatsächlich eine Strategie, mit der ich einen siebenstelligen Betrag steueroptimiert an meine Kinder übertragen konnte. Selbst mein Steuerberater kannte diesen Weg nicht.

Stephan S.Schenken mit warmer Hand – endlich eine funktionierende Lösung

30+

Jahre Erfahrung

In Finanzdienstleistung, Ruhestand und Nachfolge

150+

erfolgreiche Mandate

In der Planung von Ruhestand, Nachfolge und Vermögen

35%

weniger Steuerlast

Durch maßgeschneiderte Nachfolge- und Ruhestandsplanung

30+

Experten im Netzwerk

Darunter Steuerberater, Fachanwälte und Finanzspezialisten

Der Ruhestands-Ratgeber

Vorsorgevollmacht Unternehmer: Handlungsunfähigkeit mangels Vorsorge – warum Unternehmen vorbereitet sein müssen

22. September 2025/von Elke Scholz-Krause

Unternehmensnachfolge Steuer mit steuerlichen Vorteilen – so sichern Unternehmer ihr Lebenswerk

11. September 2025/von Elke Scholz-Krause

Ruhestandsplanung bevor der Ernstfall eintritt – Sicherheit für Unternehmer und Selbstständige

1. September 2025/von Ruhestandsplanung Elke Scholz-Krause

Über uns

Ruhestandsplanung mit Weitblick

Für Sie verbinden wir über 30 Jahre Erfahrung in Finanzdienstleistung und Unternehmensnachfolge mit einem klaren Ziel: Unternehmer:innen, Selbstständige und Familienbetriebe sicher in die Zukunft zu führen.

Wir denken nicht in Produkten, sondern in Strategien – abgestimmt auf Ihre persönlichen, familiären und unternehmerischen Ziele.

Unser Anspruch: Eine ganzheitliche Planung, die Ihr Lebenswerk schützt, Ihre Finanzen strukturiert und Ihnen Ruhe für den nächsten Lebensabschnitt gibt.

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